AML – Opatření proti praní špinavých peněz
Novela AML zákona výrazně rozšiřuje okruh povinných osob o každého, kdo nakupuje nebo prodává nemovité věci nebo je realitním zprostředkovatelem.
Co je AML zákon
Evropská unie vypracovala rozsáhlou legislativu, která si klade za cíl bojovat proti praní špinavých peněz a financování terorismu. Jednotlivé státy ji na základě národní legislativy implementují do svých právních řádů. Jedním ze zákonů, kterými je tato evropská legislativa implementována v České republice, je zákon č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu (AML zákon).
Každý, kdo v rámci své podnikatelské činnosti nakupuje a prodává nemovité věci, je povinen se od 2. 3. 2021 řídit AML zákonem – zejména vypracovat vlastní AML program. V případě porušení těchto povinností hrozí povinným osobám milionové pokuty.
Kdo je povinnou osobou v oblasti realit
AML zákon neklade povinnosti každému, ale pouze osobám, které naplňují definici povinné osoby. Novela účinná od 1. 1. 2021 výrazně rozšiřuje okruh těchto osob. V oblasti realitního trhu je nově povinnou osobou každý, kdo:
- nakupuje nebo prodává nemovité věci,
- je realitním zprostředkovatelem – v případě zprostředkování nájmu, podnájmu nebo pachtu tehdy, pokud výše měsíční platby nebo poměrná část výnosu z nemovité věci dosáhne alespoň 10 000 EUR.
Naše povinnosti
Elnes Šabani, IČO: 07666578, jako realitní zprostředkovatel plní povinnosti vyplývající ze zákona č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu (AML zákon).
Identifikace a kontrola klientů
Identifikace a kontrola klientů je prováděna v zákonem stanovených případech, zejména při uzavření rezervační smlouvy, a to prostřednictvím systému LEGAL SYSTEM.
Osobní údaje jsou zpracovávány z důvodu splnění zákonné povinnosti a uchovávány po dobu stanovenou právními předpisy.
